美联储周三将基准利率上调0.75个百分点,为1994年以来的最大加息幅度

巴克莱本周发布的一份报告显示,信用卡数据显示,5月份信用卡支出同比仅增长10%。而2021年5月至12月的月支出平均增幅均在20%左右。

策略师们指出,这种弱势始于过去4-6周内,但巴克莱对信用卡数据的抽样显示,高收入者和低收入者两者的消费者都能看到。

这与另一项经济指标反映的情况一致,美国商务部人口普查局的零售销售额月报显示,5月份零售销售额环比下降0.3%,为今年首次下降。

####消费意愿越来越低

通货膨胀对收入的影响越来越大,美国人开始在食品、汽油等基本生活用品上使用更多支出,可自由支配的消费空间减少。这使得沃尔玛和塔吉特等零售商的库存增加,4月份的储蓄率也降至2008年以来的最低水平。

巴克莱的策略师们写道,考虑到这些下降,需要将华尔街整体非必需消费品股的年度盈利预期从2.5%下调至5%。这种下跌通常会导致这些证券的表现比大盘差2个百分点以上。

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巴克莱写道,商品和服务支出增长似乎放缓。今年年初,许多战略家曾预计,消费者会增加度假旅游和外出就餐的次数。今年大部分时间都是如此,在过去6周里,服务支出只比2021年同期增长了15%,今年增长了约30%。

标准 根据全球评级对消费者债务支持债券的追踪,越来越多的次级借款人拖欠了汽车贷款。评级公司在周二的报告中表示,4月份拖欠率升至3.82%,回到2019年的水平,而去年同期为2.49%。

这些数据与上周公布的报告一致。美国密歇根大学发布的消费者信心指数显示,6月初消费者信心指数跌至创纪录的最低水平。巴克莱的策略师写道,这份报告与美国消费支出可能开始回落的论点一致。

随着美联储试图遏制约40年来最高的通胀,目前整个经济的借贷成本正在上升。美联储周三将基准利率上调0.75个百分点,为1994年以来的最大加息幅度。该行今年也将通胀率拉近2%的目标,因此预计将进一步加息。

###增加裁员

巴克莱的策略师写道:“报价师、贷款发起人、所有权公司工人以及数十万参与再融资抵押贷款机制的人,都是脆弱的。”。

债券投资者担心企业支出和裁员,要求他们在购买消费者贷款支持的债券时支付更高的利率。

然而,美联储现在只有进一步收紧货币政策的选择,可能只会进一步削减消费者支出。


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